根據《現代ビジネス》報導，近年來，寶可夢卡（Pokémon Card，簡稱「POKÉCA」）在日本及全球掀起熱潮，成為收藏與交易的熱門商品。然而，日本秋葉原的貿易卡商店員卻觀察到一項異常現象——中國轉售商人開始大量購買高價值的「PSA10」評級卡片，並在數天內轉手販賣，這背後究竟隱藏著什麼不可告人的動機？

寶可夢卡成地下錢莊「洗錢工具」

根據秋葉原一家貿易卡商店的店員表示，有中國人經常使用中國銀聯卡或無上限的白金信用卡，大量購買價值百萬日圓以上的稀有寶可夢卡。然而，這些卡片並未被帶回中國販售，反而在同一間商店內迅速轉手，看似「低買高賣」，但實際上卻因買賣差價至少損失5%，令人疑惑其真實目的。

「我們懷疑這些卡片可能被換成贗品，但實際上他們只是原封不動地賣掉。」這位店員指出，這種行為與傳統的轉售模式極不相同，也引起業界關注。

這並非單一商店的現象，而是多間店家都觀察到類似情況。進一步追查後，原來這些中國商人透過購買高價值的寶可夢卡，作為「資金外移」的工具，甚至與中國地下銀行體系密切相關。

中國資金外移的監管限制

中國政府對自國民資金外移有嚴格規範。根據規定，中國公民每年僅能購買5萬美元（約新台幣160萬元）的外幣，現金攜帶出境則限於每次2萬元人民幣（約新台幣9萬元），銀聯卡在海外ATM提領金額也以每年10萬元人民幣為上限。一旦觸犯這些限制，可能面臨罰款、刑責甚至沒收財產。

然而，根據《華爾街日報》報導，2023年6月至2024年6月間，約有2540億美元資金從中國流出海外。此外，日本媒體也報導過中國富裕階層透過現金購買高價住宅等資金外移行為。

地下銀行如何幫助資金外移？

為了應對這些限制，中國地下銀行（Shadow Banking）成為資金外移的重要渠道。一位在日經營地下銀行業務的中國商人A表示，地下銀行的操作其實非常簡單。

「假設中國客戶想將1億元人民幣資金移至日本，地下銀行會先在中國境內收取這筆資金，然後在日本境內現有資金池中提取相對等的資金交付給客戶。這樣資金並未真正越過國家邊界，也就不會被金融監管單位察覺。」

這種模式雖然避開了資金跨境的問題，但也面臨結構性挑戰。A進一步說明：「當資金流動偏向單一方向時，另一邊的資金池就會乾涸。過去，日本對中國的資金需求（如在日中國人經營的店家返鄉匯款）還能平衡雙向資金流動。但近年來，中國資金外移的壓力遠遠大過流入，導致日本端的資金池逐漸枯竭。」

寶可夢卡如何協助「洗錢」？

根據報導指出，這些中國商人透過購買高價值的寶可夢卡來完成「虛買實賣」的資金操作。由於寶可夢卡的市場價值穩定，且國際交易流通性強，成為地下銀行與轉售商人操作「假交易」的完美工具。

「他們並不是為了賺差價，而是透過交易來完成資金的洗白與轉移。」一名金融犯罪調查官員指出，「只要透過虛假買賣，就可以讓資金看起來像是合法交易的結果。」

這種模式讓中國富裕階層得以利用寶可夢卡市場作為資金外移的「通道」，同時也為地下銀行提供了操作空間。日本警方與金融調查單位近期已有調查跡象，顯示此類操作與其他資金犯罪活動（如2024年台東區4億元強盜案）可能有關。

📰 本文資料來源 • 《現代ビジネス》 • 《華爾街日報》 • 日本警視廳與金融監督廳資料

「寶可夢卡不僅是娛樂商品，更可能成為金融犯罪的載體。」 ——金融犯罪調查官員